By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka generated total banking revenues of CZK 2,220 mil in 2024-09-30, down 2.02% compared to the previous year. Czech...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's customer deposits reached CZK 277,279 mil in 2024-09-30, up 5.51% compared to the previous year. Czech banking sect...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's customer loans reached CZK 57,278 mil in 2024-09-30, up 3.63% compared to the previous year. Czech banking sector p...
| Profit Statement | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Net Interest Income | CZK mil | 6,762 | 7,290 | 7,603 |
| Net Fee Income | CZK mil | 654 | 647 | 643 |
| Other Income | CZK mil | 660 | 694 | 770 |
| Total Revenues | CZK mil | 8,099 | 8,654 | 9,039 |
| Staff Cost | CZK mil | 233 | 264 | 321 |
| Operating Profit | CZK mil | 6,799 | 7,296 | 7,496 |
| Provisions | CZK mil | 358 | 235 | -5.65 |
| Net Profit | CZK mil | 5,562 | 5,999 | 6,478 |
| Balance Sheet | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Interbank Loans | CZK mil | 29,871 | 12,004 | 2,507 |
| Customer Loans | CZK mil | 46,255 | 48,755 | 50,454 |
| Investments | CZK mil | 148,265 | 150,131 | 160,520 |
| Total Assets | CZK mil | 247,471 | 253,515 | 266,392 |
| Shareholders' Equity | CZK mil | 15,362 | 17,105 | 18,881 |
| Interbank Borrowing | CZK mil | 0 | 0 | 179 |
| Customer Deposits | CZK mil | 225,137 | 231,197 | 241,058 |
| Issued Debt Securities | CZK mil | 601 | 609 | 691 |
| Ratios | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| ROE | % | 44.5 | 43.0 | 41.8 |
| ROA | % | 2.40 | 2.52 | 2.62 |
| Costs (As % Of Assets) | % | 0.561 | 0.569 | 0.625 |
| Costs (As % Of Income) | % | 16.0 | 15.7 | 17.1 |
| Capital Adequacy Ratio | % | 34.8 | 35.8 | 33.3 |
| Net Interest Margin | % | 2.92 | 3.06 | 3.08 |
| Loans (As % Of Deposits) | % | 20.5 | 21.1 | 20.9 |
| NPLs (As % Of Loans) | % | 8.43 | 7.88 | 9.58 |
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 45.9 | 44.9 | 35.2 |
| Growth Rates | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Total Revenue Growth | % | 51.8 | 41.7 | 33.2 |
| Operating Cost Growth | % | 7.48 | 8.14 | 26.2 |
| Operating Profit Growth | % | 64.8 | 50.4 | 34.7 |
| Net Profit Growth | % | 70.5 | 53.9 | 47.0 |
| Customer Loan Growth | % | 23.2 | 28.4 | 22.3 |
| Total Asset Growth | % | 12.5 | 12.9 | 16.1 |
| Customer Deposit Growth | % | 9.27 | 11.0 | 13.7 |
| Shareholders' Equity Growth | % | 56.8 | 54.5 | 52.9 |
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| summary | Unit | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | Mar 2024 | Jun 2024 |
| income statement | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 5,412 | 6,063 | 6,762 | 7,290 | 7,603 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 6,786 | 7,492 | 8,099 | 8,654 | 9,039 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 5,563 | 6,260 | 6,799 | 7,296 | 7,496 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 4,406 | 5,091 | 5,562 | 5,999 | 6,478 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 3,190 | 17,174 | 29,871 | 12,004 | 2,507 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 41,255 | 43,755 | 46,255 | 48,755 | 50,454 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | CZK mil | 125,640 | 155,172 | 148,265 | 150,131 | 160,520 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | CZK mil | 229,428 | 237,281 | 247,471 | 253,515 | 266,392 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 12,346 | 13,875 | 15,362 | 17,105 | 18,881 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 33.2 | 0 | 0 | 0 | 179 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 212,102 | 218,564 | 225,137 | 231,197 | 241,058 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 691 | 609 | 601 | 609 | 691 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | ... | 44.1 | 45.6 | 44.5 | 43.0 | 41.8 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | ... | 1.99 | 2.26 | 2.40 | 2.52 | 2.62 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | 0.554 | 0.547 | 0.561 | 0.569 | 0.625 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | ... | ... | ... | 18.0 | 16.4 | 16.0 | 15.7 | 17.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | 32.8 | 33.9 | 34.8 | 35.8 | 33.3 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | 2.45 | 2.69 | 2.92 | 3.06 | 3.08 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | 79.8 | 80.9 | 83.5 | 84.2 | 84.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | 9.61 | 9.83 | 8.07 | 7.48 | 7.12 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | ... | ... | ... | 15.1 | 16.1 | 17.9 | 19.4 | 20.8 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | 5.38 | 5.85 | 6.21 | 6.75 | 7.09 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | 19.5 | 20.0 | 20.5 | 21.1 | 20.9 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | 18.0 | 18.4 | 18.7 | 19.2 | 18.9 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.21 | 8.73 | 8.43 | 7.88 | 9.58 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 44.6 | 44.8 | 45.9 | 44.9 | 35.2 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| valuation | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 117 | 94.4 | 73.4 | 53.7 | 40.5 | ... | ... |
| income statement | Unit | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | Mar 2024 | Jun 2024 |
| income statement | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 6,925 | 8,153 | 9,392 | 10,447 | 11,064 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 1,512 | 2,089 | 2,630 | 3,157 | 3,461 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 5,412 | 6,063 | 6,762 | 7,290 | 7,603 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 652 | 736 | 654 | 647 | 643 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,019 | 1,106 | 918 | 908 | 1,024 | ... | ... | ||||||||||||
| Fee Expense | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 367 | 369 | 265 | 261 | 381 | ... | ... | ||||||||||||
| Other Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 699 | 670 | 660 | 694 | 770 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 6,786 | 7,492 | 8,099 | 8,654 | 9,039 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 184 | 198 | 233 | 264 | 321 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 96.4 | 100 | 104 | 109 | 110 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 942 | 934 | 962 | 985 | 1,112 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 1,223 | 1,232 | 1,300 | 1,358 | 1,544 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 5,563 | 6,260 | 6,799 | 7,296 | 7,496 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 423 | 333 | 358 | 235 | -5.65 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 11.1 | 11.1 | 11.6 | 11.6 | -10.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 5,129 | 5,916 | 6,430 | 7,049 | 7,511 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 723 | 825 | 869 | 1,051 | 1,033 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 4,406 | 5,091 | 5,562 | 5,999 | 6,478 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Avail. to Common | CZK mil | ... | ... | ... | ... | 4,406 | 5,091 | 5,562 | 5,999 | 6,478 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | 69.9 | 61.3 | 53.9 | 36.9 | 19.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 24.5 | 32.0 | -4.25 | 0.875 | -1.33 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenue Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 79.2 | 69.3 | 51.8 | 41.7 | 33.2 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 15.3 | 8.74 | 7.48 | 8.14 | 26.2 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 104 | 90.2 | 64.8 | 50.4 | 34.7 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 80.5 | 77.5 | 62.8 | 54.1 | 46.5 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 88.4 | 85.2 | 70.5 | 53.9 | 47.0 | ... | ... |
| balance sheet | Unit | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | Mar 2024 | Jun 2024 |
| balance sheet | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash & Cash Equivalents | CZK mil | 57,145 | 18,108 | 19,803 | 38,933 | 39,959 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 3,190 | 17,174 | 29,871 | 12,004 | 2,507 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 41,255 | 43,755 | 46,255 | 48,755 | 50,454 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 18,959 | 19,459 | 19,959 | 20,459 | 21,094 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||
| Corporate Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 22,296 | 24,296 | 26,296 | 28,296 | 29,361 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||
| Investments | CZK mil | 125,640 | 155,172 | 148,265 | 150,131 | 160,520 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Property and Equipment | CZK mil | 362 | 359 | 370 | 374 | 339 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangible Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 19.5 | 19.7 | 17.7 | 15.2 | 14.8 | ... | ... | ||||||||||||||
| Total Assets | CZK mil | 229,428 | 237,281 | 247,471 | 253,515 | 266,392 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 12,346 | 13,875 | 15,362 | 17,105 | 18,881 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | CZK mil | 217,082 | 223,407 | 232,108 | 236,410 | 247,511 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 33.2 | 0 | 0 | 0 | 179 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 212,102 | 218,564 | 225,137 | 231,197 | 241,058 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 229,569 | ... | ... |
| Term Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11,489 | ... | ... |
| Issued Debt Securities | CZK mil | 691 | 609 | 601 | 609 | 691 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Subordinated Debt | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 90.0 | ... | ... | ... | 90.0 | ... | ... |
| Other Liabilities | CZK mil | 4,255 | 4,233 | 6,370 | 4,604 | 5,582 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| asset quality | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3,963 | 3,977 | 4,054 | 3,981 | 5,000 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gross Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 43,024 | 45,538 | 48,116 | 50,542 | 52,216 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 35,231 | 38,487 | 41,906 | 45,496 | 47,414 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 1,769 | 1,783 | 1,860 | 1,787 | 1,762 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | 10.2 | 15.3 | 23.2 | 28.4 | 22.3 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 24.1 | 23.3 | 22.6 | 22.0 | 11.3 | ... | ... | ||||||||||||||||||||
| Corporate Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.83 | 19.9 | 35.1 | 45.9 | 31.7 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||
| Total Asset Growth | % | ... | ... | ... | ... | 6.87 | 9.89 | 12.5 | 12.9 | 16.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity Growth | % | ... | ... | ... | ... | 55.5 | 58.6 | 56.8 | 54.5 | 52.9 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | 4.16 | 7.40 | 9.27 | 11.0 | 13.7 | ... | ... |
| ratios | Unit | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | Mar 2024 | Jun 2024 |
| ROE | % | ... | ... | ... | ... | 44.1 | 45.6 | 44.5 | 43.0 | 41.8 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROTE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 12.8 | 13.3 | 12.3 | 12.3 | 11.3 | ||||||||||||
| ROE (@ 15% of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 105 | 117 | 98.8 | 101 | 104 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | ... | 1.99 | 2.26 | 2.40 | 2.52 | 2.62 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | ... | 11.5 | 12.8 | 13.4 | 13.8 | 14.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit (As % of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 19.8 | 21.5 | 18.1 | 18.4 | 18.0 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | 0.554 | 0.547 | 0.561 | 0.569 | 0.625 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | ... | ... | ... | 18.0 | 16.4 | 16.0 | 15.7 | 17.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | 3.18 | 3.10 | 3.14 | 3.11 | 3.35 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans & Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | 0.499 | 0.494 | 0.509 | 0.517 | 0.568 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | 32.8 | 33.9 | 34.8 | 35.8 | 33.3 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | 2.45 | 2.69 | 2.92 | 3.06 | 3.08 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Spread | % | ... | ... | ... | ... | 4.20 | 4.12 | 4.09 | 3.91 | 3.74 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Yield | % | ... | ... | ... | ... | 5.96 | 6.50 | 6.98 | 7.28 | 7.31 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Revenues (As % of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 24.2 | 25.7 | 21.6 | 21.9 | 21.7 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Of Liabilities | % | ... | ... | ... | ... | 1.76 | 2.37 | 2.89 | 3.37 | 3.58 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | 79.8 | 80.9 | 83.5 | 84.2 | 84.1 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | 9.61 | 9.83 | 8.07 | 7.48 | 7.12 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | 10.3 | 8.94 | 8.15 | 8.02 | 8.52 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | ... | ... | ... | 15.1 | 16.1 | 17.9 | 19.4 | 20.8 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | 5.38 | 5.85 | 6.21 | 6.75 | 7.09 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Loans) | % | 29.9 | 31.7 | 33.2 | 35.1 | 37.4 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | 19.5 | 20.0 | 20.5 | 21.1 | 20.9 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | 18.0 | 18.4 | 18.7 | 19.2 | 18.9 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.21 | 8.73 | 8.43 | 7.88 | 9.58 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 44.6 | 44.8 | 45.9 | 44.9 | 35.2 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 4.29 | 4.07 | 4.02 | 3.66 | 3.49 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost of Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | 1.10 | 0.840 | 0.865 | 0.540 | -0.012 | ... | ... |
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By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka employed 167 persons in 2025-03-31, down 0% when compared to the previous year. Historically, the bank's workforce hit an all time high of 167 persons in 2025-03-31 and an all time low of 43.0 in 2011-03-31. Average cost reached USD 8,374 per month per ...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka made a net profit of CZK 1,485 mil in the first quarter of 2025, down 2.88% when compared to the same period of last year. This implies a return on equity of 26.2%. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 1,754 mil in 4Q2023 ...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka made a net profit of CZK 1,485 mil under revenues of CZK 2,224 mil in the first quarter of 2025, down 2.88% and 0.44% respectively when compared to the same period last year. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 1,754 ...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's non-performing loans reached 7.36% of total loans at the end of 2025-03-31, down from 8.81% compared to the previous year. Historically, the NPL ratio hit an all time high of 20.4% in 2013-09-30 and an all time low of 4.21% in 2018-09-30. Provis...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's net interest margin amounted to 2.24% in the first quarter of 2025, up from 2.07% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s net interest margin reached an all time high of 3.29% in 2Q2023 and an all time low of 0.263% i...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's capital adequacy ratio reached 31.8% at the end of first quarter of 2025, up from 31.8% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s capital ratio hit an all time high of 39.6% in 2Q2024 and an all time low of 10.4% in 2Q2014. T...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's retail loans reached CZK 24,000 mil in the third quarter of 2024, up 4.35% compared to the previous year. Czech banking sector provided retail loans of CZK 2,333 bil in 3Q2024, up 1.52% when compared to the last year. Fio banka accounted for 1...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka generated total banking revenues of CZK 2,224 mil in the first quarter of 2025, down 0.44% when compared to the same period of last year and up 9.6% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s revenues containing of i...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's cost to income ratio reached 22.1% in the first quarter of 2025, down from 28.7% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s costs reached an all time high of 2,685% of income in 4Q2011 and an all time low of 14.4% in 1Q2023. ...
By Helgi Library - May 19, 2025
Fio banka's Equity reached 7.21% of total assets in the 1Q2025, down from 7.48% for the previous year. As a share of net customer loans, the ratio amounted to 38.5% at the end of the first quarter of 2025. ...
Fio banka is a young Czech bank established only in 2008. But, the history of Fio dates back to 1993 when a group of students established a securities broker. Since then, Fio has expanded both geographically (as it entered a number of stock exchanges in the Central Europe and elsewehere) as well as business-wise (with a credit union started in 1996). The expansion has been crowned by a an acquisition of RM-System, Czech Republic's off-market securities exchange. Nowadays, the bank already services more than 900,000 clients through a network of 80 branches occuppying around 1% of the Czech banking market by assets (2018 figures).
Fio banka has been growing its revenues and asset by % and % a year on average in the last 3 years. Its loans and deposits have grown by % and % a year during that time and loans to deposits ratio reached at the end of 2024. The company achieved an average return on equity of % in the last three years with net profit growing % a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached in 2024, compared to % average in the last three years.
Equity represented of total assets or of loans at the end of 2024. Fio banka's non-performing loans were of total loans while provisions covered some of NPLs at the end of 2024.
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